Ассоциация банков Литвы создала стандарт проверки клиентов

В связи со скандалами с отмыванием денег в Балтийских странах финансово-кредитные учреждения, входящие в Ассоциацию банков Литвы (АБЛ) создали единый стандарт проверки клиентов. Его целью является унификация превентивных процессов участников рынка для ясности и простоты финансовых услуг, которыми пользуется население.

Документ создан при сотрудничестве со Службой расследования финансовых преступлений (СРФП), Банком Литвы (БЛ), и специалистами в сфере права, сообщила АБЛ.

Стандарт направлен на основную сферу превенции отмывания денег и финансирования терроризма – установления личности клиента. Как утверждает глава Комитета по вопросам соответствия АБЛ Витаутас Данта, это позволит повысить прозрачность и репутацию сектора, предоставив международным партнерам возможность оценить меры, применяемые действующими в Литве финансовыми учреждениями.

"Сформирован стандарт – единое обязательство членов АБЛ руководствоваться в своей деятельности лучшей практикой в этой сфере, которая окажет долговременное влияние на рынок. Очень важно, чтобы, обладая ясными и всем понятными правилами, мы могли бы обеспечить слаженный и быстрый процесс – превенция отмывания денег очень важна, однако такие процедуры не должны превратиться в препятствие для нормального общения банка и клиента", – отметил В. Данта.

У действующих в Литве банков около 3 млн клиентов – физических и юридических лиц, у которых есть счета в финансовых учреждениях и они пользуются другими услугами. Руководствуясь правовыми актами, финансовые учреждения обязаны собирать данные о своих клиентах и проверять их актуальность.

В стандарте указано, какие действия финансовое учреждение обязано выполнять при установлении личности клиента, как собирать и обновлять информацию. Также изложены правовые основания процедур и возможные технологические решения, например, удаленное подтверждение личности.