Глава ЦБ Литвы: экстремальная нетерпимость к финансовым рискам сама может стать риском
Слишком строгое регулирование и нулевая, экстремальная нетерпимость к рискам в финансовом секторе могут сами стать риском, предупреждает председатель правления Банка Литвы (БЛ, Центробанка, ЦБ) Витас Василяускас. По его словам, слишком жесткое регулирование и политика снижения рисков (англ. de-risking) могут побудить финансовые организации вновь избегать рисков, а не контролировать их.
"Эффективные меры, направленные против отмывания денег могут сильно помочь в борьбе с финансовыми преступлениями (...). Однако слишком жесткое регулирование, нулевая толерантность к любому риску и строгие санкции могут определить совершенное избегание рисков. Это происходит, когда финансовые организации расторгают отношения с бизнес-клиентами и избегают рисков, вместо их контроля", – сказал В. Василяускас на конференции ЦБ о превенции отмывания денег и финансирования терроризма.
Он отметил, что политика нулевой терпимости к трансакциям высокого риска может вывести их регулируемой финансовой системы.
"Это может вывести трансакции высокого риска из регулируемой системы и перевести их в неясные, неформальные каналы. Тогда такие сделки будет еще сложнее отслеживать", – предупредил В. Василяускас.
Невзирая на это он подчеркнул, что в последние время ЦБ бросил более значительные ресурсы на превенцию отмывания денег и финансирование террористов.
БЛ подтверждает, что следует унифицировать требования борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем Евросоюзе. По мнению БЛ, общие правила, особенно в отношении опознания клиента, создадут большую ясность и для участников финансового рынка, и для органов надзора.
В мае Еврокомиссия приняла план действий по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористов и объявила открытые консультации. В этом плане действий предусмотрены шесть основных направлений, среди них – согласование правил борьбы с отмыванием денег и финансированием террористов, а также создание общей структуры надзора ЕС.
