Как действуют «банкиры»

Далеко не каждый звонящий вам человек и утверждающий, что он является работником банка, на деле таковым является. Такие действия в наше время дают мошенникам хороший «заработок» за счёт доверчивых людей. Многим известно, как распознать поддельный сайт или как мошенника выдаёт язык, на котором он говорит, однако, чтобы не попасться на удочку современных хорошо подготовленных мошенников, этих знаний недостаточно, рассказывает Delfi.

Банки предупреждают о популярных схемах мошенничества

Служащий банка никогда не будет пытаться выяснить вашу личную информацию, которая в банке и так есть.

Представитель банка «Swed­bank» Юрате Гумуляускене уточнила, что работники банка никогда не спрашивают о кодах для подключения, паролях, ПИН-кодах и другой тайной информации.

По её словам, некоторые данные, необходимые для подключения, работники банка просят лишь в исключительных случаях, если вы сами звоните в банк - и это необходимо лишь для идентификации вашей личности.

«Мошенники уже много лет пользуются одной и той же техникой мошенничества – они выдают себя за полицейских (говорят по-литовски) или служащих банка (могут говорить и по-литовски и по-русски), которые звонят клиенту и информируют о необходимости блокировки счёта из-за неясного платежа.

Если звонит мнимый полицейский, то он говорит, что был задержан человек, у которого нашли вашу карту, договор об э-банкинге, копию документа и т.д.

Мнимые «представители» банка говорят, что была осуществлена незаконная операция, которую надо отозвать. Во время беседы мошенники, как правило, просят у клиента предоставить им личные данные: персональный код, ID пользователя, Smart ID-Pin1 и Smart-ID Pin2. Эту технику мошенничества используют примерно с 2007 года, раньше ею пользовались литовцы, а сейчас русско­говорящие мошенники», – заметила Гумуляускене.

Это не единственная хитрость мошенников.

По словам Гумуляускене, кроме активных звонков со стороны мошенников, на эл. почту могут прислать ссылку на поддельный сайт банка, по которой просят пройти и заполнить необходимые данные.

Специалист рекомендует задать себе простой вопрос: нужно ли банку просить у меня те данные, которыми он и без того располагает?

«Безграничное доверие неизвестным лицам - это то, чем пользуются мошенники. Они требуют принять решение как можно скорее, но ведь ничего не случится, если у вас появится время на раздумье и совет. В каждом случае, когда позвонили вам, а не вы, и у вас требуют личные данные, надо отсрочить принятие решения. Несколько минут дают возможность прийти в себя, поэтому важно закончить разговор, посоветоваться с близкими или позвонить в банк», – сказала Гумуляускене.

Отозвать сделанный мошенниками перевод можно, но не всегда

Гумуляускене просит обратить внимание на ещё один момент – не доверять разным предложениям, связанным с инвестициями в криптовалюты и подобными финансовыми действиями, если клиент в них не разбирается.

«А есть ещё разные «романтические» удалённые отношения, во время которых делают переводы малознакомым людям. Надо знать, что при общении с такими «консультантами» ни в коем случае нельзя принимать предложение о загрузке присланного ими приложения, так они могут перенять управление вашим компьютером», – сказала специалист.

Если вы перевели деньги мошенникам, вернуть их будет нелегко. Гумуляускене сказала, что сделать это можно лишь в редких случаях.

«Отозвать перевод по просьбе хозяина счёта можно только в том случае, если деньги ещё не ушли из банка. В Литве большая часть платежей - мгновенные, это значит, что деньги на счёт получателя приходят через 20 секунд. Если клиент не обратился в банк за это время, то мошенник уже может пользоваться деньгами, понесённый ущерб банк не возмещает», – предупредила специалист «Swedbank».

Она добавила, что в отличие от переводов, платежи с помощью карт вообще невозможно отменить. Такие операции можно лишь оспорить по правилам международной организации платёжных карт. Важно помнить, что надо беречь не только наличные, но и всевозможные коды, поскольку это ключ к средствам на счёте в банке.

«Берегите свои средства подключения – запомните коды, не записывайте их, никому не раскрывайте, блокируйте доступ к телефону с помощью пароля. Если вы потеряли средство подключения или смартфон или заметили подозрительные операции на банковском счете, немедленно сообщите об этом банку», – рекомендует Гумуляускене.